RSS
MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért
jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.
A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.
Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.
Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.
Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.
A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.
MTI
hírek innen, onnan
Tavaly november óta nyomozza a rendőrség azt is, hogy kicsoda „Henry”
Azt is kérik, hogy aki információkkal tudja segíteni a nyomozást, az hozza azokat a hatóság tudomására.
Őrizetbe vették a halászteleki fideszes polgármestert
A Központi Nyomozó Főügyészség fiktív foglalkoztatás miatt folytat nyomozást.
Magyar Péter Hernádi Zsolttal egyeztet
Csütörtökön fogadja a Mol elnök-vezérigazgatóját.
Brüsszel elkaszálta az egyik magyar adót
Szembemegy az uniós joggal a szén-dioxid-kvóta-adó.
Nem engedélyezett adalékanyag miatt hívták vissza a nádcukrot a polcokról
Ha már vásárolt belőle, ne fogyassza el.
Villogó fényszóróval hívott segítséget egy kutya Sopronban
Gazdája allergiás sokkot kapott, a négylábúnak hála megmentették az életét a rendőrök.
Első ránézésre bárki felismeri a legendás gépet, de úgy néz ki, hamarosan kapni fog egy igen látványos új játékszert
A Boeing egy friss koncepcióvideóban mutatta be, hogyan képzeli el a CH-47 Chinook jövőjét. A felvételeken a nehéz szállítóhelikopter...
Meglépheti az EU, amire a kétezres évek óta nem volt példa: teljesen átírják a fúziók játékszabályait?
Az Európai Bizottság évtizedek óta nem látott mértékben lazítaná a vállalati fúziókra vonatkozó szabályokat, hogy elősegítse a...
Magyar Péter az üzemanyagellátásról és a Mol osztalékáról egyeztet ma Hernádi Zsolttal
Magyar Péter az üzemanyag-ellátás biztonságáról kért tájékoztatást a Moltól, egyúttal felszólította a vállalatot, hogy ne fizesse...
Magyar Péter: Találkozok Hernádival, és elvárom, hogy a Mol ne fizessen osztalékot az MCC-nek
Az ország történelmi mélypontra esett stratégiai üzemanyag- és kőolajkészletéről is beszélni fognak.
Válaszolt a vezérigazgató az MTI-sek független hírszolgáltatást követelő levelére
Legyenek türelemmel az új jogszabályok megalkotásáig – kérte Altorjai Anita.
Magyar Péter hétfőn találkozik Hernádi Zsolttal, elvárásokkal fogadja a Mol elnök-vezérigazgatóját
Méghozzá azzal, hogy a Mol ne fizesse ki a 25 milliárdos osztalékot az MCC-nek.
Sport
Forrtak az indulatok, megrohamozták a bírót Gülerék, a Real Madrid edzője kifakadt + videó
Emberhátrányban bukta el a párharcot Álvaro Arbeloa csapata Münchenben.
Milák Kristóf váratlanul visszalépett az országos bajnokságon – mi történt?
Fő számában, 200 pillangón nem áll rajthoz a csütörtöki döntőben az olimpiai bajnok klasszis.
Lejátszották a negyeddöntőket a BL-ben, ezek a csúcsmeccsek jönnek a négy között
Megvan az elődöntő mezőnye.
Hansi Flick távozhat Barcelonából, elege lett sztárjátékosa kényeztetéséből
Lamine Yamal mintha fontosabb lenne a vezetőségnek, mint a csapat.
„Ki lesz rúgva” – Gerrard a BL-kiesés után lesújtó dolgot mondott
A Liverpool legendája szerint a Real Madridnál más döntést nem hozhatnak.
NB I: A Kisvárda közleményt adott ki a klubot érintő híresztelések kapcsán
A Kisvárda hivatalos közleményben reagált szerdán a klub és főszponzora, a Master Good Kft. közötti együttműködés megszűnéséről szóló híresztelésekre.
A németek is a játékvezető hanyagságára fogják a visszaeső Real-játékos kiállítását
Spanyolországban igazságtalanságot kiáltanak a BL-párharcot eldöntő piros lap után.
Háromszor vezetett a Real Madrid, mégis a Bayern München nyert és jutott tovább a BL-ben
Münchenben is óriási meccset játszott a Bayern München és a Real Madrid.
A Real Madrid háromszor is vezetett Münchenben, mégis a Bayern jutott a BL-elődöntőbe
A bajoroknak Manuel Neuer óriási hibái is belefértek a remek hajrának köszönhetően.
Kós Hubert öccse dobogóra állt, Milákot hárman előzték meg 200 pillangón
Beúszott két perc alá az olimpiai bajnok klasszis, Kós Olivér pedig először érmes egyéniben az ob-n.
Háromszor vezetett a Real Madrid Münchenben, Szoboszlai korábbi csapattársa lett a hős
A Bajnokok Ligája rekordgyőztese a hajrára összeomlott.
Óriási csapás, lemarad a vb-ről a Liverpool sztárja, Dybala megnevezte az "álomklubját" - külföldi körkép
Ezek voltak a legfontosabb és legérdekesebb szerdai hírek a külföldi foci világában és a nemzetközi átigazolási piacon.
Bulvár
Megfejtették, ezt a 2 szót suttogta Magyar Péter, amikor belépett a Sándor-palotába
Magyar Péter ma Sulyok Tamásnál is járt a Sándor-palotában, hatalmas volt a médiafigyelem.
Orbán Viktor azonnali felszólítást kapott, miután Magyar Péter megjárta a Sándor-palotát
A bizarr események után váratlan helyről érkezett üzenet a leköszönő miniszterelnök számára.
A nyílt utcán támadtak rá Magyar Péterre, meglepő amit ezután tett
Támadásba fulladt Magyar Péter sajtótájékoztatója után történt találkozás.
Moszkva üzent Magyar Péternek: Lavrov kemény szavakat küldött a leendő magyar kormányfőnek
Szergej Lavrov egy pekingi tárgyalást követően beszélt az orosz–magyar kapcsolatok jövőjéről és a politikai párbeszéd lehetőségéről.
Jó hírt hozhat a Tisza Párt a férfiaknak
Fordulat következhet a nyugdíjrendszerben.
Magyar Péter csökkentené a miniszterelnöki fizetést – közben 12 milliós végkielégítéssel távoznak képviselők
Magyar Péter a miniszterelnöki fizetés jelentős csökkentését és új politikai működési kultúrát ígér, miközben a parlamenti ciklusváltás több mint száz távozó képviselő számára többmilliós végkielégí
Nemcsak Orbán Viktor, hanem Robert Fico is elbukta a választásokat
Az elemző szerint a szlovák miniszterelnök „nyúl Béla” ahhoz, hogy átvegye Orbán Viktor szerepét Brüsszelben.
Magyar Péter máris alkotmánysértést követett el
Az államfőt a miniszterelnök vagy választás után, mint leendő kormányfő-jelölt legitim módon kritizálhatja még nyilvánosan is az okok megjelölésével. De ha közvetlen érintkezés során felszólítja lemondásra,
Gulyás Gergely először szólalt meg a bukás után, és meglepő válaszokat adott
Arról is kérdezték a minisztert, hogy Volodimir Zelenszkij alakít-e majd kormányt Magyarországon.
Orbán Viktor egyik legrégebbi harcostársa hivatalos találkozót kezdeményezett a Tisza Párt pénzügyi felelősével
Az MNB elnökével találkozott a Tisza Párt költségvetési és adópolitikai szakértője.
Magyar Péter kőkemény üzenetet küldött a fideszes vezetőknek
A leendő miniszterelnök szerint ki mint vet, úgy arat.
Pásztor Anna azt állítja, Tóth Gabi pár hete felhívta, hogy menjen be a Fidesz-frakcióba beszélgetni Kocsis Mátéval
A Fidesznél személyi titkárként dolgozó Tóth Gabi utalt is rá, miért keresték fel az Anna and the Barbies énekesnőjét.
- Mai traffipaxok Pécsett, január 6.
- Mai traffipaxok Pécsett, január 17.
- Mai traffipaxok Pécsett, január 18.
- Mai traffipaxok Pécsett, január 19.
- Mai traffipaxok Pécsett, január 20.
- Mai traffipaxok Pécsett, február 13.
- Mai traffipaxok Pécsett, február 15.
- Március 15-ig látogatható a pécsi 1956-os kiállítás
- Mesélő vizek a pécsi Természettudományi Múzeumban
- Gyérítik a vadállományt Pécsett
- Csökkent a gázolaj ára
- Hallgatói tervpályázat: buszmegálló terveket várnak Szentlőrincre
- Mai traffipaxok Pécsett, március 22.
